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    2022年初级银行从业《银行管理》考前必背考点:合规管理概述

    来源:233网校 2022-08-27 00:06:09

    (1)概念

    含义:合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致。

    合规风险:合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

    合规管理:围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动。合规管理贯穿于商业银行管理的全过程,涵盖商业银行业务的各个方面。

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    (2)目标

    通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

    (3)体系

    董事会和管理层的管理职责

    董事会:①审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;②审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告;③对商业银行合规风险管理进行日常监督等。

    监事会:监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

    高级管理层职责:①制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工;

    ②贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任;

    ③任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;

    ④明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性;

    ⑤识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调;

    ⑥每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性;

    ⑦及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件等。

    合规政策

    银行合规经营基本理念的纲领性文件。

    合规部门

    合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

    商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

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