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    银行从业延考多久?如何复习?掌握这3点,学习快人一步!

    作者:233网校-琳琅满目 2022-05-27 13:54:29

    近期,一个同学天天私聊学霸君,问银行从业要延期多久。说自从考试时间推迟后,他就没心思学了,书不想翻,题不想刷,想躺平算了。

    面对这位同学的焦虑与无奈,学霸君只能告诉他,耐心等,继续学,银行从业指不定什么时候就开考!现在躺平,考试时,那真的只能躺平!

    换一个角度想,延期未尝不是一件好事,因为我们有更多的时间复习,将之前的知识点进行查漏补缺。

    为帮助同学们在延考期间高效复习,学霸君已为大家各科目考试题型、重要考点预测、提分计划梳理好,大家可根据自身情况安排好复习时间哦~

    掌握这3点,学习快人一步
    各科目章节题型与分值

    各科目章节分值>>

    1、初级法规分值占比

    部分章节章节标题历年分值分布
    第一部分经济金融基础第一章经济基础知识18%
    第二章金融基础知识
    第三章金融市场
    第四章银行体系
    第二部分
    银行业务
    第一章存款业务30%
    第二章贷款业务
    第三章结算、代理及托管业务
    第六章银行卡业务
    第七章理财与同业业务
    第三部分
    银行管理
    第一章银行管理基础22%
    第二章公司治理、内部控制与合规管理
    第三章商业银行资产负债管理
    第四章资本管理
    第五章风险管理
    第四部分
    银行从业法律基础
    第一章银行基本法律法规23%
    第二章民事法律制度
    第三章商事法律制度
    第四章刑事法律制度
    第五部分
    银行监管与自律
    第一章银行监管体制7%
    第三章银行自律与市场约束
    第四章银行业消费者权益保护

    2、初级个人理财分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章个人理财概述5%
    第二章个人理财业务相关法律法规20%
    第三章理财投资市场概述5%
    第四章理财产品概述25%
    第五章客户分类与需求分析5%
    第六章理财规划计算工具与方法20%
    第七章理财师的工作流程与方法20%

    3、初级个人贷款分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章个人贷款概述23%
    第二章个人贷款管理15%
    第三章个人住房贷款15%
    第四章个人消费类贷款19%
    第五章个人经营类贷款23%
    第六章信用卡业务1%
    第八章个人征信系统4%

    4、初级风险管理分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章风险管理基础10%
    第二章风险管理体系5%
    第三章资本管理5%
    第四章信用风险管理20%
    第五章市场风险管理15%
    第六章操作风险管理20%
    第七章流动性风险管理15%
    第八章国别风险管理5%
    第九章声誉风险与战略风险管理5%

    5、初级公司信贷分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章公司信贷概述10%
    第二章贷款申请受理和贷前调查8%
    第三章借款需求分析8%
    第四章贷款环境风险分析8%
    第五章客户分析与信用评级16%
    第七章担保管理9%
    第八章信贷审批8%
    第九章贷款合同与发放支付9%
    第十章贷后管理9%
    第十一章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提7%
    第十二章不良贷款管理8%

    6、初级银行管理分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章经济政策6%
    第二章监管体系6%
    第三章银行基础业务25%
    第四章银行经营管理与创新9%
    第五章非银行金融机构和业务6%
    第六章内部控制、合规管理与审计25%
    第七章银行风险管理18%
    第八章银行业消费者权益保护和社会责任5%

    7、中级法规分值占比

    部分章节章节标题分值分布
    第一部分经济金融基础第一章经济基础知识15%
    第二章金融基础知识
    第三章金融市场
    第四章银行体系
    第二部分银行业务第一章存款业务25%
    第二章贷款业务
    第三章结算、代理及托管业务
    第四章金融市场业务
    第五章投行业务
    第六章银行卡业务
    第七章理财与同业业务
    第三部分银行管理第一章银行管理基础30%
    第二章公司治理、内部控制与合规管理
    第三章商业银行资产负债管理
    第四章资本管理
    第五章风险管理
    第四部分银行从业法律基础第一章银行基本法律法规20%
    第二章民事法律制度
    第三章商事法律制度
    第四章刑事法律制度
    第五章行政法律制度
    第五部分银行监管与自律第一章银行监管体制10%
    第二章银行监管目标、方法
    第三章银行自律与市场约束
    第四章银行业消费者权益保护

    8、中级个人理财分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章家庭收支和债务管理8%
    第二章财富保障与规划12%
    第三章教育投资规划12%
    第四章退休养老规划12%
    第五章投资规划8%
    第六章税务规划12%
    第七章财富传承规划12%
    第八章中小企业主理财规划8%
    第九章理财规划与客户关系管理6%
    第十章综合理财规划服务8%
    第十一章理财规划师制作的标准和流程2%

    9、中级个人贷款分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章个人贷款概述21%
    第二章个人贷款管理16%
    第三章个人住房贷款16%
    第四章个人消费类贷款18%
    第五章个人经营类贷款21%
    第六章信用卡业务2%
    第七章个人贷款新趋势3%
    第八章个人征信系统3%

    10、中级风险管理分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章风险管理基础8%
    第二章风险管理体系5%
    第三章资本管理5%
    第四章信用风险管理15%
    第五章市场风险管理15%
    第六章操作风险管理15%
    第七章流动性风险管理15%
    第八章国别风险管理5%
    第九章声誉风险与战略风险管理5%
    第十章其他风险管理2%
    第十一章压力测试5%
    第十二章风险评估与资本评估2%
    第十三章银行监管与市场约束3%

    11、中级公司信贷题分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章公司信贷概述10%
    第二章贷款申请受理和贷前调查7%
    第三章借款需求分析7%
    第四章贷款环境风险分析6%
    第五章客户分析与信用评级8%
    第六章固定资产贷款项目评估15%
    第七章担保管理9%
    第八章信贷审批7%
    第九章贷款合同与发放支付9%
    第十章贷后管理8%
    第十一章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提6%
    第十二章不良贷款管理8%

    12、中级银行管理分值占比

    章节标题历年分值分布
    第一章宏观经济金融环境2%
    第二章银行监管4%
    第三章市场准入、非现场监管和现场检查2%
    第四章监管强制措施、行政处罚与行政救济2%
    第五章负债业务8%
    第六章资产业务10%
    第七章其他业务9%
    第八章公司治理9%
    第九章全面风险管理2%
    第十章内部控制、合规管理和审计2%
    第十一章资本管理2%
    第十二章资产负债管理2%
    第十三章流动性风险管理2%
    第十四章经营绩效管理5%
    第十五章信息科技管理2%
    第十六章开发银行与政策性银行业务与监管2%
    第十七章金融资产管理公司业务与监管5%
    第十八章信托公司业务与监管5%
    第十九章企业集团财务公司业务与监管5%
    第二十章金融租赁公司业务与监管5%
    第二十一章汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管5%
    第二十二章金融创新管理5%
    第二十三章银行业消费者权益保护5%

    初、中级章节题型及分值>>

    初级银行从业资格证考试题型及分值
    题型/科目《银行法律法规与综合能力》《个人理财》《风险管理》《公司信贷》《银行管理》《个人贷款》
    单选题90题90题80题80题80题80题

    每题0.5分

    共45分

    每题0.5分

    共45分

    每题0.5分

    共40分

    每题0.5分

    共40分

    每题0.5分

    共40分

    每题0.5分

    共40分

    多选题40题40题40题40题30题45题

    每题1分

    共40分

    每题1分

    共40分

    每题1分

    共40分

    每题1分

    共40分

    每题1分

    共30分

    每题1分

    共45分

    判断题15题15题20题20题30题15题

    每题1分

    共15分

    每题1分

    共15分

    每题1分

    共20分

    每题1分

    共20分

    每题1分

    共30分

    每题1分

    共15分

    题量145145140140140140
    中级银行从业资格证考试题型及分值
    题型/科目《银行法律法规与综合能力》《个人理财》《风险管理》《公司信贷》《银行管理》《个人贷款》
    单选题90题40题80题80题80题80题
    每题0.5分,共45分每题0.5分,共20分每题0.5分,共40分每题0.5分,共40分每题0.5分,共40分每题0.5分,共40分
    多选题40题20题20题30题30题30题

    每题1分

    共40分

    每题1分

    共20分

    每题1分

    共20分

    每题1分

    共30分

    每题1分

    共30分

    每题1分

    共30分

    判断题15题\\10题30题10题
    每题1分,共15分\\每题1分,共10分每题1分,共30分每题1分,共10分
    综合题\

    单项规划5题

    共30分

    综合规划1题

    共30分

    综合题2题
    单选题8题
    多选题8题

    判断题1题

    共40分

    4题

    共20分

    \

    2-3题

    共20分

    题量14566119124140122~123
    重要考点预测
    科目重要章节重要考点难度系数
    初级法规存款业务1、计息起点为元,利息金额算至分位。活期存款每季度结息日讲利息计入本金计算复利。
    2、人民币存款计息的通用公式:利息=本金×实际天数×日利率
    ★★
    贷款业务个人住房贷款:
    (1)个人住房按揭贷款
    (2)二手房贷款
    (3)公积金个人住房贷款
    (4)个人住房组合贷款
    (5)个人住房最高额抵押贷款
    (6)直客式个人住房贷款
    (7)固定利率个人住房贷款
    (8)个人商用房贷款
    ★★
    初级个人理财个人理财业务相关法律法规1、民事法律行为的基本原则:平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动,应当遵循民事法律的自愿、公平、诚信原则(最核心、最基本),不得违背公序良俗。
    2、民事法律关系主体:指参与民事法律关系、享有民事权利并承担民事义务的“人”。包括自然人、法人以及非法人组织。
    ★★
    理财规划计算工具与方法现值与终值的计算
    终值:单期 FV=PV×(1+r)  多期FV=PV×(1+r)t
    现值:单期PV=FV/(1+r)    多期PV=FV/(1+r)t
    ★★
    初级个人贷款个人贷款概述

    个人贷款的概念和意义

    (1)概念:个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。

    (2)意义

    对于金融机构:①带来新的收入来源;②帮助金融机构分散风险。

    对于宏观经济:①个人贷款业务的发展,能有效支持城乡居民的消费需求,满足人民日益增长的美好生活需要;

    ②对启动、培育和繁荣消费市场起到了催化和促进的作用;

    ③对商业银行调整信贷结构、提高信贷资产质量、增加经营效益以及繁荣金融业起到了促进作用。

    ★★★
    个人经营贷款

    贷款要素:贷款对象、贷款用途、贷款利率、贷款期限、还款方式、担保方式、贷款额度

    ★★
    初级风险管理信用风险管理

    信用风险限额;单一客户贷款集中度限额、单一集团客户授信集中度限额、行业限额等

    ★★
    操作风险管理

    操作风险限额:操作风险损失率、监管处罚率、千人重大操作风险事发率、千人发案率、案件风险率、操作风险事件败诉率、信息系统主要业务时段可用率、操作风险经济资本率

    ★★★
    初级公司信贷公司信贷概述

    公司信贷的基本要素:主要包括交易对象、信贷产品、信贷金额、信贷期限、贷款利率、还款方式、担保方式和约束条件等

    ★★★
    客户分析与信用评级客户品质的基础分析:客户历史分析、法人治理结构分析、股东背景、高管人员素质、信誉状况★★
    初级银行管理银行基础业务

    存款业务:储蓄存款业务、单位存款业务、人民币同业存款业务、外币存款业务、大额存单业务、存款的管理

    ★★★
    内部控制、合规管理与审计

    内部控制的基本要素:内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督

    ★★★
    中级法规银行卡业务

    银行卡交易流程:银行卡交易主要包括五个参与主体,即持卡人、合作商户、发卡机构(银行或其他机构)、收单机构(银行或其他机构)和银行卡组织。

    ★★
    银行管理基础

    银行管理安全性指标

    1)不良贷款率

    不良贷款率=不良贷款余额/总贷款余额×100%

    不良贷款是指在评估银行贷款质量时把贷款按风险基础分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,其中后三类合称为不良贷款。

    (2)不良贷款拨备覆盖率

    拨备覆盖率=不良贷款损失准备/不良贷款余额×100%

    (3)拨贷比

    拨贷比=不良贷款损失准备/贷款余额×100%

    拨贷比=拨备覆盖率×不良贷款率

    (4)资本充足率

    资本充足率=资本/风险加权资产×100%

    ★★★
    中级个人理财教育投资规划

    教育支出的特点

    (1)教育投资周期长、金额大

    (2)教育支出时间及费用相对刚性

    (3)教育费用逐年增长

    (4)不确定因素多(子女资质无法预测、素质教育费用高)

    ★★
    退休养老规划

    退休规划的流程

    (1)接触客户,建立信任关系

    (2)收集、整理和分析户的家庭财务状况

    (3)明确客户的退休目标

    (4)制退休规划方案

    (5)退休规划方案的执行

    (6)后续跟服务

    ★★★
    中级个人贷款个人贷款概述

    个人贷款产品的分类:按产品用途分类、按有无担保分类、按贷款是否可循环分类、按业务载体分类、按业务处理渠道分类

    ★★
    个人经营类贷款

    概念:指银行向从事合法生产经营的自然人发放的,用于满足个人控制的企业(包括个体工商户)生产经营流动资金需求和其他合理资金需求以及用于购买商用房的贷款。

    ★★★
    中级风险管理市场风险管理

    市场风险的分类:利率风险、汇率风险、股票风险、商品风险

    ★★★
    操作风险管理

    操作风险报告分类:操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告

    ★★★
    中级公司信贷公司信贷概述

    公司信贷管理的原则:全流程贷款管理原则、诚信申贷原则、协议承诺原则、贷放分控原则、实贷实付原则、贷后管理原则

    ★★★
    固定资产贷款项目评估

    项目评估的原则

    (1)客观公正性原则

    (2)系统性原则

    (3)效益性原则

    ★★
    中级银行管理资产业务

    贷款流程:受理与审查、风险评估与审批、合同签订、贷款发放、贷后管理

    ★★★
    公司治理

    巴塞尔委员会新的《银行公司治理原则》,共包括13条原则

    原则1:董事会的整体职责;

    原则2:董事会质量和构成;

    原则3:董事会自身结构和实践;

    原则4:高级管理层;

    原则5:集团架构的治理;

    原则6:风险管理职能;

    原则7:风险识别、监督和控制;

    原则8:风险沟通;

    原则9:合规;

    原则10:内部审计;

    原则11:薪酬;

    原则12:披露和透明度;

    原则13:监管者的角色。

    ★★
    提分计划

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